На связи

  • 3
Среда, 21 Август 2019 16:58

5 шагов при блокировке банковских счетов

Блокировка банковских счетов — проблема, знакомая многим малым и средним предпринимателям. О мерах, которые необходимо предпринять в случае, когда заблокированы конкретные операции и счета, рассказал член Президиума Правления «Опоры России», председатель Комитета «Опоры России» по финансовым рынкам Павел Самиев.

1. Банк не проводит платежи?

Счет могут заблокировать по запросу налоговой инспекции и судебному решению. Также ограничения на счет налагает сам банк в соответствии со 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С блокировкой счета не следует путать:

· Приостановку исполнения конкретной операции. В этом случае остальные платежи будут проводиться.

· Расторжение договора банковского обслуживания. Банк предложит закрыть счет и перевести остаток в другое кредитное учреждение.

· Приостановку доступа к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Банк предложит явиться в офис с бумажными платежками.

2. Что делать, если счет заблокирован?

Сначала необходимо выяснить, кто инициировал блокировку счета. Это может быть:

Налоговая

Ноебходимо прийти в ИФНС и выяснить причины блокировки, банк этих причин не знает.

Суд

Если счет заблокирован по решению суда, необходимо исполнить его требования (погасить долг, оплатить штраф и т.д.).

Банк

Банк может заблокировать счет по 115-ФЗ. Если это произошло, банк обязан по звонку предоставить вам полную информацию о причинах блокировки, а также назвать список документов, которые ему необходимы, чтобы разблокировать счет.

3. Пишите заявление

После того, как банк объяснил причину блокировки по телефону, вам следует обратиться в банк с письменным заявлением.

4. Предоставьте в банк все документы

Банк должен назвать вам список документов необходимых для разблокировки счета.

5. Пишите жалобу в ЦБ РФ

Если банк не реагирует на ваше заявление в течение двух дней, пишите жалобу в Банк России (по электронной почте или через интернет-приемную Банка России).

Прочитано 46 раз

Истории успеха молодых предпринимателей

По вопросам сотрудничества обращаться: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. 8-952-494-1223

bun080916 2